SWIFT thêm biện pháp phát hiện lệnh lừa chuyển tiền

(ĐTTCO)-Mạng tin nhắn liên ngân hàng SWIFT, hay Hiệp hội Viễn thông Liên ngân hàng và Tài chính Quốc tế, có kế hoạch gửi báo cáo hằng ngày cho khách hàng, giúp họ nhanh chóng xác định những lệnh thanh toán trái phép.

 SWIFT thêm biện pháp phát hiện lệnh lừa chuyển tiền ảnh 1

Theo Reuters, các lệnh thanh toán trái phép giống như cách từng được dùng trong vụ đánh cắp 81 triệu USD từ tài khoản Ngân hàng Trung ương Bangladesh hồi tháng 2. Hàng tỉ USD thanh toán liên ngân hàng được thực hiện mỗi ngày sử dụng tin nhắn SWIFT, song vụ trộm tiền từ Ngân hàng Trung ương Bangladesh và các ngân hàng khác đã và đang làm lung lay niềm tin vào hệ thống được cho là cực kỳ an toàn này.

Hôm 20.9, SWIFT tuyên bố rằng từ tháng 12, họ sẽ bắt đầu gửi “Báo cáo Hợp lệ Hằng ngày” cho khách hàng. Báo cáo sẽ liệt kê các tin nhắn được gửi từ thiết bị đầu cuối SWIFT của khách hàng, cho phép ngân hàng phát hiện bất kỳ lệnh nào họ không có ý gửi. Một bản báo cáo rủi ro cho thấy liệu lệnh chuyển tiền có chệch khỏi mô hình thanh toán điển hình của khách hàng hay không cũng được đính kèm.

Trong vụ trộm Ngân hàng Trung ương Bangladesh và vụ trộm 12 triệu USD từ một nhà băng Colombia hồi năm ngoái, tin tặc giấu dấu vết bằng cách xóa hồ sơ tin nhắn SWIFT giả mà chúng gửi từ thiết bị đầu cuối của các ngân hàng. Trong cả hai trường hợp, phải mất nhiều ngày mới phát hiện được.

Báo cáo mới sẽ được chuyển đến nhóm thanh toán và soạn thảo của khách hàng thông qua kênh chuyên biệt, để ngay cả khi tin tặc đạt được quyền truy cập vào thiết bị đầu cuối, báo cáo vẫn được đi qua. Một số cựu nhân viên SWIFT và khách hàng cho hay tổ chức có trụ sở tại Bỉ là sự hợp tác của kiểm soát của các ngân hàng lớn nhất, chậm chạp phản ứng với rủi ro an ninh gia tăng trong những năm gần đây.

Thanh niên

Các tin, bài viết khác

Đọc nhiều nhất

Hồ sơ

Chủ nghĩa tư bản nhà nước Trung Quốc (Kỳ 2)

(ĐTTCO) - Bài trước tác giả đã giải thích các định chế ngân hàng nội địa dưới lập trường của Trung Quốc trong tiến trình thực hiện Basel bằng cách nhấn mạnh sự đối đầu giữa các phe phái cạnh tranh. 

Bình luận

Thế giới muôn màu