Quản lý tài khoản tập trung

Kiểm soát tài chính hiệu quả, quản lý nhiều tài khoản riêng lẻ và tăng hiệu quả sử dụng tiền nhàn rỗi là nhu cầu thường trực của các doanh nghiệp có quy mô lớn, có nhiều đơn vị thành viên và kinh doanh đa mặt hàng với hệ thống đại lý bán hàng rộng khắp. Vấn đề này sẽ trở nên dễ dàng hơn nếu doanh nghiệp sử dụng dịch vụ “Quản lý tài khoản tập trung” của Ngân hàng Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank).

Đa lợi ích

Khi hoạt động trong bối cảnh cạnh tranh gay gắt và chi phí đầu vào luôn có xu hướng tăng cao do nhiều yếu tố khách quan như điện, nước, nguyên phụ liệu, nhân công… các doanh nghiệp ngày càng quan tâm hơn đến quản lý dòng vốn của mình sao cho hiệu quả nhất, để không chỉ đạt được mục tiêu tăng trưởng, mà còn đảm bảo việc quản lý thanh khoản hiệu quả và tối đa hóa được dòng vốn lưu động phục vụ cho nhu cầu phát triển chung. Hiểu được khó khăn này, Eximbank đã sớm triển khai dịch vụ “Quản lý tiền gửi tập trung” với nhiều tính năng đặc biệt để hỗ trợ doanh nghiệp.

Đây được xem là giải pháp quản lý tài chính tối ưu giúp doanh nghiệp quản lý, điều hòa nguồn vốn của các đơn vị thành viên nhằm tập trung nguồn lực tài chính hàng ngày để tối đa hóa hiệu quả tài chính. Dịch vụ này rất phù hợp với các doanh nghiệp có quy mô lớn, có nhiều hệ thống chi nhánh, đơn vị thành viên hạch toán phụ thuộc, kinh doanh đa mặt hàng với hệ thống đại lý bán hàng rộng khắp; các tổ chức có tài khoản chuyên dụng như tài khoản chuyên thu, chuyên chi, thu cho một dịch vụ nhất định.

Tiện ích của dịch vụ “Quản lý tiền gửi tập trung” là doanh nghiệp có thể đơn giản hóa việc quản lý nhiều tài khoản riêng lẻ và kiểm soát dòng tiền của đơn vị tốt hơn. Cụ thể, doanh nghiệp sẽ dễ dàng quản lý tài khoản cũng như nắm bắt thông tin về doanh thu, chi phí từng đơn vị thành viên thông qua dịch vụ ngân hàng điện tử của Eximbank, hoặc qua bản sao kê tài khoản tổng hợp.

Song song đó, dịch vụ này làm tăng hiệu quả sử dụng vốn nhàn rỗi của doanh nghiệp, tối đa hóa khả năng sinh lời đồng vốn. Tiền gửi trên tài khoản trung tâm được hưởng lãi suất hấp dẫn theo nguyên tắc số dư tiền gửi cuối ngày càng cao lãi suất càng cao. Đặc biệt doanh nghiệp còn tiết kiệm được tối đa nhiều khoản chi phí, như giảm chi phí giao dịch, chi phí hành chính khi điều chuyển vốn nội bộ giữa các đơn vị trong hệ thống; được xem xét cấp hạn mức thấu chi khi có yêu cầu; được hỗ trợ tra cứu thông tin tài khoản qua internet banking.

Tăng hiệu quả dòng vốn

Để sử dụng dịch vụ, khách hàng doanh nghiệp phải có nhiều đơn vị thành viên và cùng có tài khoản bằng VNĐ mở tại Eximbank. Lãi suất tiền gửi trên tài khoản trung tâm sẽ được hưởng theo nguyên tắc số dư cuối ngày càng cao lãi suất càng cao. Các dịch vụ quản lý của Eximbank là quản lý số dư tiền gửi tối thiểu, tối đa trên tài khoản phụ; quản lý hạn mức thanh toán trên tài khoản phụ; quản lý hạn mức điều chuyển vốn từ tài khoản chính sang tài khoản phụ; quản lý số lần điều chuyển vốn từ tài khoản chính sang tài khoản phụ.

Theo đó, các doanh nghiệp có nhiều tài khoản tập trung vốn từ nhiều tài khoản phụ về một tài khoản chính hoặc bổ sung vốn từ tài khoản chính cho các tài khoản phụ trong trường hợp tài khoản phụ bị chi vượt số dư hiện có. Dịch vụ này không chỉ giúp doanh nghiệp hợp nhất các tài khoản riêng lẻ vào tài khoản chính, mà còn tận dụng tiền nhàn rỗi nhưng vẫn đảm bảo duy trì số dư tối thiểu hàng ngày theo thỏa thuận của doanh nghiệp cho các đơn vị thành viên.

Quản lý tài khoản tập trung ảnh 1

Khách hàng giao dịch tại Eximbank.  Ảnh: LONG THANH

Thêm một tiện ích đặc biệt nữa từ dịch vụ này là doanh nghiệp tham gia sẽ dễ dàng vay vốn từ ngân hàng hơn. Nhiều doanh nghiệp thích vay một nơi nhưng tiền chuyển nơi khác để sử dụng, không muốn ngân hàng quản lý dòng tiền của mình, do không biết dòng tiền của doanh nghiệp vận hành như thế nào, các ngân hàng thương mại không an tâm tài trợ vốn dựa trên dòng tiền, trên những khoản phải thu. Nhưng nếu sử dụng dịch vụ “Quản lý tài khoản tập trung”, doanh nghiệp có thể minh bạch tài chính và thuận lợi hơn trong giao dịch tín dụng với ngân hàng.

Bởi vì khi quản lý được dòng vốn vào ra của doanh nghiệp, ngân hàng sẵn sàng cho doanh nghiệp vay vốn tín chấp hoặc thế chấp bằng dòng tiền và nguồn thu trong tương lai với hạn mức lớn. Với các doanh nghiệp sử dụng dịch vụ này, Eximbank cũng ưu đãi đặc biệt. Khi có nhu cầu vay thấu chi tại ngân hàng, doanh nghiệp được giảm lãi vay. Đây là giải pháp linh hoạt đáp ứng nhu cầu vốn cho các đơn vị thành viên không phải trả lãi vay thấu chi.

Bảo Lam

Các tin, bài viết khác

Đọc nhiều nhất

Nhiều bạn trẻ đến tìm hiểu tuyển sinh ở ĐH Trà Vinh

Đại học Trà Vinh tuyển thêm 2 ngành mới

(ĐTTCO) - Chiều 18-8, Hội đồng tuyển sinh của Trường Đại học Trà Vinh cho biết, trong số 31 ngành đại học xét tuyển đợt 2, Nhà trường tuyển bổ sung thêm 2 ngành mới là ngành “Phục hồi chức năng và Quản lý Nhà nước” ở bậc đại học. 

Công nghệ - Xe

Du lịch

Khởi nghiệp

Nông nghiệp công nghệ cao: Gian nan vẫn không nản

(ĐTTCO) - Nông nghiệp công nghệ cao đang nhận được sự quan tâm rất lớn từ Chính phủ với nhiều chính sách ưu đãi, thế nhưng nhiều DN tham gia lĩnh vực này vẫn gặp nhiều khó khăn.